賬戶類

開戶及賬戶登記

1. 哪些證件類型支持開戶?

答:(1)個人:身份證、中國護照、軍官證、士兵證、戶口本、警官、文職、港澳居民來往內地通行證、臺胞證、其他(備注:具體以銷售機構的實際規定為準)。目前我司直銷渠道僅支持身份證開戶。

2)機構:組織機構代碼證、營業執照、行政機關、社會團體、軍隊、武警、下屬機構、基金會、其他機構(具體以銷售機構的實際規定為準)。

2. 一個投資者可以開立多個基金賬戶嗎?

答:不可以,根據業務規則的規定,一個投資者只能開立一個基金賬戶。

3. 同一個投資者15位和18位身份證能開立兩個基金賬戶嗎?

答:不可以。同一個投資者15位、18位身份證號碼都會被自動識別為同一個投資者,身份證號碼升位也無法開立兩個基金賬戶。

4. 開戶是否成功何時可以查詢?

答:投資者交易時間下午三點以前開戶,則可以在T+2個工作日查詢開戶是否成功;超過下午三點的申請視為下一個交易日的申請。

 

賬戶修改

1. 如何修改聯系方式?

答:(1)投資者可通過其所在的銷售機構進行資料更改。

 ?。?span>2)通過登錄我公司網站網上直銷系統自行更改相關資料。

 ?。?span>3)通過致電興業基金客服熱線40000-95561,轉人工服務??头藛T與投資者核對身份后即可為投資者更改相關資料。

2. 如何修改基金賬戶的基本資料(賬戶姓名、證件類型、證件號碼)?

答:(1) 提供有投資者簽章的《開放式基金賬戶業務申請表(個人版)》;

  2)投資者出示有效身份證件原件,并提供有效身份證明文

件的復印件,且手持身份證正面的拍照件復印件;

  3)提供戶口所在地公安機關出具蓋章的相關證明文件;

  4)提供興業基金管理有限公司認為與基金賬戶資料變更有關的其它證明材料。

3. 如何修改銀行信息?

答:(1)提供有投資者簽章的《開放式基金賬戶業務申請表(個人版)》

    2)提供加蓋銀行業務章的銀行證明原件:以下兩種任選其一:

   a.原卡銷卡單據:載有客戶本人姓名及/或身份證號、舊卡號,顯示舊卡已銷;

   b.換卡業務系統單據:載有客戶本人姓名及/或身份證號,舊卡號、新卡號在同一份單據上;

   3)投資者出示有效身份證件原件,并提供有效身份證明文件的復印件且手持身份證正面的拍照件復印件;

   4)投資者出示新的銀行卡,并提供投資者新的銀行卡正反面復印件,反面簽名欄要有投資者簽字;

   5) 提供興業基金管理有限公司認為與基金賬戶資料變更有關的其它證明材料。

 

賬戶查詢

1. 如何查詢賬戶情況?

答:關注興業基金官方微信、登錄官網網上直銷系統或者撥打40000-95561客服熱線轉人工進行賬戶查詢。

2. 基金賬號忘記了,如何查詢?

答:興業基金賬號是1M開頭的12位賬號。您可撥打興業基金客服熱線40000-95561轉人工查詢。

3. 興業基金網站上的查詢密碼忘記了,怎么辦?

答:您初次登錄查詢密碼為您開戶證件最后6位,字母以0代替。如忘記密碼可以撥打興業基金客服熱線40000-95561轉人工尋求幫助,客服人員核對您的信息無誤,可以人工幫您進行查詢密碼重置。

4. 查詢密碼被鎖定了怎么辦?

答:如果連續6次輸入密碼錯誤,系統會自動將您的賬戶鎖定。您可撥打興業基金客服熱線40000-95561轉人工尋求幫助,為了您的賬戶安全,客服人員核對您的信息無誤后可為您解鎖。

 

非交易過戶

1.什么是非交易過戶?

答:非交易過戶是指由于司法強制執行或由于繼承、捐贈等原因,不采用申購贖回等基金交易方式,將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉至另一個基金賬戶的過戶業務。

2.非交易過戶包括哪些內容?

答:非交易過戶包括因繼承、捐贈、法人合并與分立、司法扣劃等情況而產生的非交易過戶行為。

3.關于繼承、捐贈、強制執行的定義是什么?

答:繼承是指投資者死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

  捐贈指投資者將其合法持有的基金份額無償轉移給受贈人,具體包括出國贈與、死亡贈與以及福利性捐贈;

  法人合并與分立是指因機構合并、分立等引起的財產分割與轉移;

    司法扣劃是指人民法院、人民檢察院、公安機關及其他有權機關(以下統稱“執法機關”)依據生效的法律文書將投資者持有的基金份額強制劃轉給個人或機構。

4.辦理非交易過戶所需的資料有哪些?

1)個人投資者辦理因繼承而發生的基金非交易過戶申請,應當至少提交以下材料:

 1.1 繼承公證書(注:若繼承人為多個,公證書需明示每個人繼承受讓的具體份額);

 1.2 證明被繼承人死亡的有效法律文件原件及復印件;

 1.3 被繼承人生前開立的基金賬戶;

 1.4 繼承人身份證件及復印件、基金賬號;

 1.5 填妥的《興業基金管理有限公司基金份額非交易過戶申請表》;

 1.6 本公司要求的其他材料。

2)個人投資者辦理因捐贈而發生的基金非交易過戶申請,應當至少提交以下材料:

 2.1 捐贈公證書;

 2.2 捐贈方的身份證明原件及復印件;

 2.3 受贈方的有效身份證明文件及加蓋公章的復印件(個人投資者無需蓋章);

 2.4 當事人雙方基金賬戶;

 2.5 填妥的非交易過戶申請表;

 2.6 本公司要求的其他材料。

3)機構投資者辦理因捐贈而發生的基金非交易過戶申請,應當至少提交以下材料:

 3.1 捐贈文件(公證書)

 3.2 捐贈方企業法人營業執照或其他有效身份證明文件及加蓋公章的復印件;

 3.3 捐贈方法定代表人有效身份證件復印件;

 3.4 捐贈方法定代表人授權委托書;

 3.5 捐贈方經辦人身份證件及復印件;

  3.6 受贈方的有效身份證明文件及加蓋公章復印件(個人投資者無需蓋章);

  3.7 當事人雙方基金賬戶;

  3.8 填妥的非交易過戶申請表;

  3.9 本公司要求的其他材料。

4)因法人合并與分立申請辦理基金的非交易過戶的,應當提交以下材料:

 4.1 機構合并與分立批文等有效的資產歸屬證明文件;

 4.2 機構合并與分立前后的企業法人營業執照或其他有效身份證明文件及加蓋公章的復印件;

 4.3 經辦人身份證原件及復印件;

 4.4 填妥的非交易過戶申請表;

 4.5 本公司要求的其他材料。

5)人民法院、人民檢察院及其他國家機關按照法律、法規的規定和程序要求對當事人所持基金份額做非交易過戶時,應當提交以下材料:

 5.1 已經生效的司法判決書或司法調解書、仲裁裁決書、公證文書等能夠證明司法機構裁判結果或者調解結果的文書;

 5.2 有權機關簽發的協助執行通知書(應注明過戶出方、過入方的名稱全稱、基金賬戶號碼(或有效身份證件號碼)、基金名稱及基金編碼、過戶數量等);

 5.3 有權機關的介紹信原件、經辦人工作證及有效身份證原件;

 5.4 當事人雙方身份證及復印件(或當事人雙方企業法人營業執照及復印件);

 5.5 填妥的非交易過戶申請表;

 5.6 本公司要求的其他材料。

 

交易類

基礎問題

1.什么是基金的管理費?

答:基金管理費指基金管理人管理基金資產所收取的報酬?;鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM率或固定費率加提業績表現費的方式收取管理費。業績表現費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的管理費通常為1.5%,根據不同的基金類型也會有所不同。日管理費=計算日基金資產凈值×管理費率/當年天數

2.什么是基金托管費?

答:基金托管費是指基金托管人托管基金資產所收取的費用,通常按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的托管費通常為0.25%,根據不同的基金類型也會有所不同。日托管費=計算日基金資產凈值×托管費率/當年天數

3.什么是基金募集期?

答:基金募集期指基金合同和招募說明書中載明,并經中國證監會核準的基金份額募集期限,自基金份額發售之日起,一般為一到三個月不等,最長不超過三個月。

4.什么是基金份額凈值?

答:基金份額凈值指的是每份基金份額的凈值,等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金份額總數。

5.什么是累計凈值?

答:基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

6.基金投資有哪些風險?

答:(1)市場風險

  指基金所投資的證券價格受各種因素的影響產生波動、導致基金收益水平變化的風險。影響證券價格的因素包括國家宏觀政策、經濟周期、利率水平變動、上市公司經營狀況和通貨膨脹等,這些因素都會引起證券市場價格的波動,從而導致基金的收益水平發生變化。

  2)管理風險

  指基金管理人的管理水平給投資者帶來的風險,例如基金管理人的管理能力決定基金的收益狀況、注冊登記機構的運作水平直接影響基金申購和贖回的效率等。

  3)交易價格未知的風險

  基金的申購和贖回價格按照申購或贖回當天的基金份額凈值計算,該凈值是在當天交易結束后計算出來的,投資者在申購、贖回時并不知道這一凈值,無法準確預知會以什么價格成交,因此要承擔申購或贖回當天基金份額凈值不確定的風險。

  規避基金投資風險的主要方法是選擇信譽良好、管理完善、經驗豐富、內控機制健全的基金管理公司管理的基金進行投資,同時對所投資的基金、基金管理公司和證券市場給予適當的關注,必要時可以進行咨詢,聽取投資顧問的意見。

 

/申購

1.認購和申購的區別是什么?

答:在基金發行期內購買基金的行為稱為認購。在基金成立以后購買基金的行為稱為申購。

2.認購申請是否可以撤消?

答:認購申請一經受理不得撤消。

3.在認購期投資者可以多次認購基金嗎?

答:可以。

4.可否在開立基金賬戶或交易賬戶的同時辦理認購業務?

答:可以。在發行期內,投資者可以同時辦理開立基金賬戶或交易賬戶業務和認購業務。

5.基金注冊與過戶登記人何時對投資者的認購份額進行登記確認?

答:基金募集期內,基金注冊與過戶登記人對投資者的認購金額進行確認;在募集結束及達到基金合同生效條件時,基金注冊與過戶登記人為投資者計算認購份額并登記權益。

6.如何計算認購份額?

答:基金的認購金額包括認購費用和凈認購金額。有效認購申請資金所產生的利息在基金募集期結束后歸入投資者認購金額中,折合成基金份額,歸投資者所有。有效認購申請資金所產生的利息的數額以注冊登記機構的記錄為準。該部分份額享受免除認購費的優惠。認購份數的計算公式如下:

凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=(凈認購金額+利息)/ 基金份額面值

注:若基金合同或招募說明書有其他規定,請以該基金的基金合同或招募說明書規定為準。

7.如何計算申購所得份額?

答:申購費用=申購金額×申購費率/(1+申購費率),對于1000萬元(含)以上的申購適用絕對數額的申購費金額。

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份數=凈申購金額/T日基金份額凈值

 

贖回

1.如何進行贖回?

答:基金贖回采取份額贖回的方式,即投資者申請贖回一定份額的基金單位,基金管理人根據申請當日的基金單位凈值計算投資者的贖回總額,再扣除贖回費用后即為投資者應得的贖回金額。

2.贖回費是如何計算的?

答:本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用,其中:

贖回總額=贖回數量×T日基金單位凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額、贖回費以人民幣元為單位,四舍五入,保留小數點后兩位。

3.贖回申請何時可以得到確認?

答:投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1日得到注冊登記機構的處理和確認,投資者自T+2日起可以查詢到贖回是否成功。

4.份額持有時間從哪天開始計算?

答:認購所得份額:持有時間自基金合同生效日開始算起。

申購所得份額:持有時間自申購確認成功之日開始算起。

5.一天可否多次贖回?

答:同一投資者在每一開放日的交易時間內允許多次贖回。

6.什么是巨額贖回?

答:巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規模的10%時,基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規模的10%的情況下,對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發生時,投資人可選擇連續贖回或取消贖回兩種方式,連續贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分,選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。

 

基金分紅

1.什么是開放式基金的權益登記日和紅利發放日?

答:權益登記日指注冊登記機構確認投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。紅利發放日指向投資者派發紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者,所獲得的基金份額將按公告的除權后的基金份額凈值為基準計算投資者的再投資份額;選擇現金分紅的投資者,其分紅資金將于紅利發放日從基金托管賬戶劃出。

2.如何修改基金的分紅方式?

答:分紅方式的修改屬于交易類業務,必須持相關有效證件到原購買網點辦理。我公司客服中心無法受理分紅方式的變更業務。

3.在基金分紅之前何時修改分紅方式才可能生效?

答:基金每次分紅時以投資者在R-1日前(含R-1日)最后一次選擇成功的分紅方式為準(R日為權益登記日),基金權益登記日當天允許修改分紅方式,但對當次分紅無效。

4.什么時候申購開放式基金可以享受分紅?

答:每次分紅都會提前公告分紅相關公告,公告上一般會具體列明每次分紅的權益登記日,只要在權益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當次分紅。

5.基金分紅現金紅利部分什么時候能到投資者賬戶?

答:開放式基金分紅現金紅利部分一般在紅利發放日之后的1---2個工作日到達投資者賬戶(具體情況視各資金渠道情況而定)。

6.如果選擇是現金分紅這種分紅方式,那么如何計算現金所得?

答:現金分紅確認金額=應得紅利=享受分紅權益的基金份額×每基金份額派發紅利金額。

7.如何計算紅利再投資所得份額?

答:再投資份額計算方法如下:紅利再投資確認份額=應得紅利/公告的再投資基金份額凈值確認日凈值。

8.紅利再投資部分是否收取申購費?

答:目前選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。

9.紅利再投資多所份額的如何計算持有時間?

答:紅利再投資份額的持有期限自本次紅利發放日開始計算。

10.目前開放式基金默認的分紅方式是什么?

答:開放期內,基金收益分配方式分為現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇獲取現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資,若投資人不選擇,默認的收益分配方式是現金紅利;如果投資者沒有明示選擇,則以該基金合同默認的分紅方式作為投資者的分紅方式(基金合同另有規定的除外)。

11.基金的分紅方式是選擇現金分紅好還是選擇紅利再投資好?

答:現金分紅和紅利再投資這兩種分紅方式并無優劣之分,而是具有不同的特點:選擇現金分紅的投資者,紅利部分將以現金形式落袋為安;而選擇紅利再投資的投資者,紅利部分將用于再次購買基金份額、進行追加投資。

 

服務類

1.我司提供的短信服務有哪些?

答:我司為客戶提供產品成立提示短信、產品開放提示短信、產品分紅提示短信、產品到期提示短信、交易確認失敗短信,幫助客戶及時掌握投資動態和交易情況。

2.我司提供的郵件服務有哪些?

答:我司為客戶提供產品交易確認郵件、產品分紅提示郵件、凈值周報郵件、月度電子對賬單、年度電子對賬單,幫助客戶及時掌握投資動態和交易情況。

3.如何定制交易類資訊?

答:通過撥打興業基金客服熱線40000-95561轉人工協助定制。

4.目前我司提供的賬單服務有哪些形式?

答:電子郵件對賬單。



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